Ombalansering 2021 och uppdatering av fondportföljerna | #186

Ändringarna i årets fondportföljer är högst marginella. Fokus har legat på enkelhet, låg avgift och hög riskspridning. Den stora nyheten för i år är ett ökat fokus på bankkonto med insättningsgaranti istället för räntefonder. Självklart har vi även uppdaterat Excel-mallen för 2021 så att du kan ombalansera på ett enkelt sätt.

Vår stående rekommendation är att använda en fondrobot som t.ex. LYSA. Det är det bästa alternativet för de flesta. Trots att vi anses vara experter använder vi en fondrobot. Kombinationen av smidighet, pris och en portfölj som man inte kan sätta ihop själv överväger merkostnaden på ca 0.1 - 0.2 procent.

Det finns dock situationer då en fondrobot inte är ett alternativ, eller då man vill göra en egen portfölj. I det här avsnittet går vi genom våra fyra modellportföljer. Tre av dem är skapade för att komplettera varandra och det enda som skiljer är risknivån. Utöver det har vi en specialportfölj, RikaTillsammans-portföljen, vars syfte är att den alltid ska gå plus.

Vi hävdar inte att dessa portföljerna är de enda portföljerna som fungerar, vi påstår inte heller att de nödvändigtvis är de bästa eller ens att du borde ha dem. Men, och det är viktigt, vi påstår att de fungerar, de går i linje med den forskning som finns och de fungerar som en bra bas att ta avstamp från. Framförallt kan du följa tankeprocessen, både här i artikeln och i forumet för de olika portföljerna.

Lycka till med ombalanseringen och tack för att du följer oss!
Jan och Caroline Bolmeson

PS. Var vänlig notera att om du köper en fond så kan den öka och minska i värde, i värsta fall kan du förlora hela beloppet. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Läs mer i villkoren.

-------
Länkar:

• Våra bästa länkar (börja här)
• Kommentera, fråga eller läs om avsnittet i forumet
• Reklam: Spirecta - verktyget för en välmående ekonomi
• Reklam: RikaTillsammans-programmet
• Ombalanseringsmallen 2021
• Avanza (sponsrad länk)
• Nordnet (sponsrad länk)
• Fondroboten LYSA (sponsrad länk)

-------
Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon

Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:

• mängder av extra-material,
• allt ordinarie material utan reklam
• tips och struktur för en bättre ekonomi,
• inbjudningar till olika event samt
• ett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinken

Tack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.

• Läs mer om vår community →

-------
Disclaimer / Tänk på: Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.

Detta avsnitt är från 2021 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt eller att informationen är inaktuell. Fråga gärna i forumet om du är osäker.

-------
Innehållsförteckning

• 00:00:50 - Genomgång av dagens avsnitt
• 00:02:30 - Vem är avsnittet för?
• 00:06:00 - Kort om vårt Patreon-community och vad du får som medlem
• 00:09:25 - Juridik och ansvarsbegränsning
• 00:10:30 - Små förändringar i portföljerna
• 00:13:50 - Indexfonder riktade mot branscher
• 00:19:55 - Hur du ska tänka kring risk med modellportföljerna
• 00:22:15 - Kraven vi ställer på modellportföljerna
• 00:29:55 - Portföljerna är en bas att stå på
• 00:32:40 - Ingen vet hur de kommande 10 åren kommer att gå på börsen
• 00:37:30 - Forskningen är Amerika-centrerad
• 00:39:50 - Var försiktig med 100% aktier
• 00:44:40 - Så ser aktieportföljen ut
• 00:49:45 - En extra hållbar variant av basportföljen
• 00:52:10 - Sidospår om guld
• 00:56:35 - Närmare titt på Högriskportföljen
• 01:02:10 - Närmare titt på Mellanriskportföljen
• 01:06:40 - Utvärdera dina beslut på processen, inte på resultatet
• 01:09:10 - Bakgrunden till några av de antaganden vi gör om investeringar
• 01:16:20 - Tillbaka till modellportföljerna
• 01:17:15 - Närmare titt på RikaTillsammansportföljen
• 01:20:50 - Alternativ till RikaTillsammansportföljen
• 01:23:40 - Närmare titt på Lågriskportföljen
• 01:25:50 - Ombalanseringsmall 2021

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.