How Does the Mega Backdoor Roth Conversion Work?

On episode 239 of Ask The Compound, Ben Carlson, Bill Sweet, and Duncan Hill tackle six listener questions on investing, retirement, and managing risk. They discuss the research behind trend-following and momentum strategies, how mega-backdoor Roth 401(k) conversions work, what to do with down payment savings when buying a home is still years away, and whether a pension can serve as the bond allocation in your portfolio. Plus, Roth vs. traditional 401(k) contributions for high earners, borrowing against your portfolio to buy a home, and whether your career and job-security risk should influence how aggressively you invest. This episode is sponsored by Fitnexa. For $10 off SomniPods 3, visit: http://go.fitnexa.com/qQ0AbS and use code ATC10. Take The Compound's 2026 audience survey: https://www.surveymonkey.com/r/LHC8QHD Compound Merch: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://idontshop.com/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Submit your Ask The Compound questions to ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠askthecompoundshow@gmail.com⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠! 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This podcast is for informational purposes only and should not be or regarded as personalized investment advice or relied upon for investment decisions. Ben Carlson, Duncan Hill and Bill Sweet are employees of Ritholtz Wealth Management and may maintain positions in the securities discussed in this video. All opinions expressed by them are solely their own opinion and do not reflect the opinion of Ritholtz Wealth Management. See our disclosures here: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://ritholtzwealth.com/podcast-youtube-disclosures/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ The Compound Media, Incorporated, an affiliate of Ritholtz Wealth Management, receives payment from various entities for advertisements in affiliated podcasts, blogs and emails. 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