Ombalansering 2020 | Uppdatering, förbättring och förenkling av modellportföljerna | #136

Ombalansering 2020 | Uppdatering, förbättring och förenkling av modellportföljerna | #136

En gång om året bör man ombalansera sitt sparande. Det kan bäst jämföras med en omstart. En omstart både mellan och inom portföljerna. Mellan dem för att få rätt risk i sitt totala sparande och inom dem för att få rätt risk inom den enskilda portföljen. Samtidigt kan man passa på att byta in nya och bättre fonder. I år förenklar vi hela sparandet samtidigt som vi förbättrar det. Mycket tack vare 300+ kommentarer från er läsare.

Det här är ett av få avsnitt där vi faktiskt rekommenderar att även läsa artikeln på bloggen. Det står en hel del där som inte är med i videon, då det fungerar dåligt att lista en mängd fonder och kombinationer. Dessutom är några av portföljerna uppdaterade sedan inspelningen av video. Se därför artikeln på bloggen:

https://rikatillsammans.se/ombalansering-2020/

Du kan ladda ner mallen i Excel som underlättar ombalanseringen nedan:

https://mailchi.mp/rikatillsammans/ombalansering-2020

Om det är så att du använder en fondrobot som LYSA så balanserar de om automatiskt åt dig. Då behöver du inte gör ombalanseringen inom portföljen. Det enda du behöver göra då är att se till att du har rätt risk mellan portföljerna (Fyra-hinkar-principen i #133) och ta ställning till guldandelen.

Nedan följer den aktuella fördelningen av fonderna i de olika portföljerna. Dessa går att köpa på båda Avanza och Nordnet. Om du inte är kund där, använd gärna våra sponsrade länkar.

Globala barnportföljen:

55 % - Länsförsäkringar Global Indexnära

10 % - Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A

5 % - Globala småbolag / Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK

5 % - SEB Sverige Indexfond

5 % - Spiltan Aktiefond Investmentbolag

10 % - Spiltan Räntefond Sverige

10 % - Xetra Gold eller Guld Ava (Avanza)

Nybörjarportföljen:

40 % - Länsförsäkringar Global Indexnära

5 % - SEB Sverige Index

5 % - Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A

25 % - Spiltan Räntefond Sverige

5 % - AMF Räntefond Mix

5 % - AMF Räntefond Lång

5 % - Spiltan Högräntefond

10 % - Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)

Försiktiga portföljen:

20 % - SPP Aktiefond Global

45 % - Spiltan Räntefond Sverige

10 % - IKC Avkastningsfond

10 % - Långa svenska stats- och bankräntor / AMF Räntefond Lång

RikaTillsammans-portföljen:

22,5 % - SPP Aktiefond Global (SEK)

2.5 % -SEB Sverige Index (SEK)

20.0 % - Spiltan Räntefond Sverige (SEK)

5.0 % - Kontanter i form av saldo på konto (SEK)

5.0 % - iShares € Govt Bond 15-30yr (EUR) - IBCL

15.0 % - iShares $ Treasury Bond 20+yr (EUR) - IS04

5.0 % - Xtrackers II Eurozone Government Bond 25+ (EUR) - DBXG

10 % - Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)

Lycka till med ombalanseringen!
Jan och Caroline

-------
Länkar:

-------
Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon

Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:

  • mängder av extra-material,
  • allt ordinarie material utan reklam
  • tips och struktur för en bättre ekonomi,
  • inbjudningar till olika event samt
  • ett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinken

Tack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.

-------
Disclaimer / Tänk på:
Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.

Detta avsnitt är från 2020 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt eller att informationen är inaktuell. Fråga gärna i forumet om du är osäker.

-------
Innehållsförteckning

  • 00:06:33 - – Våra modellportföljer eller en fondrobot som LYSA?
  • 00:10:45 - Syftet med ombalansering
  • 00:13:46 - Balansera risken inom och mellan portföljerna
  • 00:16:55 - Varför flera portföljer i samma hink?
  • 00:18:32 - Balansera risken mellan portföljerna
  • 00:19:57 - Balansera risken inom portföljerna
  • 00:25:25 - Ombalansering maximerar inte avkastningen
  • 00:28:02 - Varför ska jag inte bara ha 100% aktier?
  • 00:31:30 - Om börskraschers påverkan på ditt sparande
  • 00:34:17 - Sammanfattning av ombalanseringen
  • 00:36:22 - Hur gör man rent praktiskt?
  • 00:38:50 - Ombalanseringen är viktig!
  • 00:40:26 - Förslag på modellportföljerna 2020
  • 00:43:13 - Förändringar från föregående år
  • 00:45:50 - Nybörjarportföljen 2020
  • 00:49:05 - Hur många olika typer av räntefonder ska man ha?
  • 00:52:04 - Globala barnportföljen 2020
  • 00:54:04 - RikaTillsammans-portföljen 2020
  • 01:01:55 - Försiktiga barnportföljen 2020
  • 01:04:41 - Problem och saker värda att veta
  • 01:14:48 - Reflektion och slutsatser

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

Jaksot(523)

Bilrådgivaren Erik Naessén om bilekonomi, bilköp och vanliga frågor - del 3 | Reklam | #220

Bilrådgivaren Erik Naessén om bilekonomi, bilköp och vanliga frågor - del 3 | Reklam | #220

Reklam för Erik Naessén AB. Idag svarar bilrådgivaren Erik Naessén på era frågor kring bilköp, andrahandsvärde, batterier, saker att tänka på, om man ska sälja sin bensin/dieselbil idag och många fler...

19 Syys 20211h 20min

Frågor och svar - Del 2 av 2 | Allt från om man ska bunkra kontanter till KF för onoterat | #219

Frågor och svar - Del 2 av 2 | Allt från om man ska bunkra kontanter till KF för onoterat | #219

I dagens avsnitt svarar vi på ytterligare några av de frågor som ni lyssnare har skickat in. Det blir allt från om man ska bita i det sura äpplet och sälja av fonder i en vanlig depå för att få en bät...

12 Syys 20211h 13min

Frågor och svar | Bl.a. om bostadsköp, rädslan att inte hänga med, och strategi | #218

Frågor och svar | Bl.a. om bostadsköp, rädslan att inte hänga med, och strategi | #218

I dagens avsnitt resonerar vi kring de frågor som ni som följer oss har skickat in. Det blir allt från varför vi inte tror att det går att slå index, vilken strategi vi hade valt om vi inte hade gått ...

6 Syys 20211h 12min

Bilrådgivaren Erik Naessén: tips vid bilköp och privatleasing - del 2 av 3 | Reklam | #217

Bilrådgivaren Erik Naessén: tips vid bilköp och privatleasing - del 2 av 3 | Reklam | #217

Reklam för Erik Naessén AB. Idag fortsätter vi temat bil och intervjuar Erik Naessén som är expert på bilar, han har arbetat i branschen i 20 år, han har ägt över 100 bilar, varav 11 elbilar och idag ...

29 Elo 20211h 55min

Bilrådgivaren Erik Naessén om att köpa en ny bil och myter vid bilköp - del 1 av 3 | Reklam | #216

Bilrådgivaren Erik Naessén om att köpa en ny bil och myter vid bilköp - del 1 av 3 | Reklam | #216

Reklam för Erik Naessén AB. Att köpa bil är, jämte att köpa boende, ett av de största köpen vi gör. Det är många saker att tänka på, särskilt när saker man har tagit för sant inte är det. Som när vi v...

22 Elo 20211h 36min

Investera i investmentbolag | Tenderar att ha samma avkastning som småbolag - del 3 av 3 | #215

Investera i investmentbolag | Tenderar att ha samma avkastning som småbolag - del 3 av 3 | #215

Historiskt sett har investmentbolag varit bland det bästa, om inte det bästa, att investera i. I dagens avsnitt tittar vi på och simulerar en framtida portfölj av investmentbolag, går genom feedback f...

15 Elo 20211h 19min

Investera i investmentbolag | För- och nackdelar inkl. substansrabatt - del 2 av 3 | #214

Investera i investmentbolag | För- och nackdelar inkl. substansrabatt - del 2 av 3 | #214

Att spara i investmentbolag har historiskt gett många fördelar och inte minst en väldigt god avkastning. På vissa sätt är det en följd av de många fördelar man får av att investera specifikt i investm...

8 Elo 20211h 24min

Investera i investmentbolag | En introduktion till de svenska investmentbolagen - del 1 av 3 | #213

Investera i investmentbolag | En introduktion till de svenska investmentbolagen - del 1 av 3 | #213

Svenska investmentbolag har som grupp varit en bättre investering än i princip allt annat. Nästan oavsett tidsperiod och betydligt bättre än indexsparande som vi brukar tjata om. Därför är det inte ko...

1 Elo 20211h 25min

Suosittua kategoriassa Liike-elämä ja talous

sijotuskasti
mimmit-sijoittaa
rss-rahapodi
psykopodiaa-podcast
herrasmieshakkerit
ostan-asuntoja-podcast
rahapuhetta
rss-rahamania
rss-seuraava-potilas
rss-lahtijat
rss-merja-mahkan-rahat
rss-40-ajatusta-aanesta
rss-sami-miettinen-neuvottelija
leadcast
rss-porssipuhetta
rss-levosta-kasin-yrittajyys
rss-sisalto-kuntoon
rss-vaikuttavan-opettajan-vierella
rss-draivi
rss-ma