Uppföljning av Stockholmsbörsen, portföljerna & LYSA 2019 | Tre vanliga misstag att undvika | #135

I dagens avsnitt analyserar vi hur Stockholmsbörsen, våra modellportföljer och fondroboten LYSA utvecklades under 2019. Vi går även genom tre vanliga misstag att undvika när man jämför portföljer och historisk avkastning.

Förra året var exceptionellt bra för alla som tog risk i form av sparande på börsen. Alla våra portföljer hade sina bästa år sedan start. Den viktigaste utvecklingen kan sammanfattas i:

• Alla portföljerna presterade enligt plan mot index
• Globala barnportföljen och Lysa 90/10 presterade +29,4 % resp. +28,2 %
• Nybörjarportföljen och LYSA 60/40 presterade +22,2 resp. +19,3 %
• RikaTillsammans-portföljen gick osannolikt bra med +20.0 % (Bästa året sedan 1995)
• Den svenska börsen gick +35.0 % vs globala börsen +34,2 %
• Det var ett historiskt sett mycket bra år för alla som tog risk (=hade aktier)
• Så länge inte målen har förändrats, du har bra balans i helheten, finns inte mycket förändringar att göra

Som synes presterade Lysa marginellt sämre än våra egna portföljer i år och sämre än om man bara valt en enskild global indexfond som Länsförsäkringar Global Indexnära eller Avanza Global. Det kommer en fördjupande analys längre ned i artikeln.

I korthet handlade det om att Lysa har en större exponering mot tillväxtmarknader än mina portföljer och det globala indexet som de andra fonderna följer. Tillväxtmarknaderna gick 2019 sämre än det globala börsindexet (+18.8 % vs. +28.6 %). Det är en stor förklaring. Den andra skillnaden var också att högre exponering mot Sverige på bekostnad av investeringar i USD. Det ledde till att man gick miste om en del av valutaeffekten där tillgångar i USD fick en skjuts på ca +6 procent. Den tredje skillnaden var guldet i våra portföljer som hade ett rekordår och slutade på 7 års högsta i förhållande till den svenska kronan.

Betyder det här att något? Nej, inte ett dugg i min värld. Vi har kvar våra pengar på Lysa och vi kommer fortsätta månadsspara både till oss själva, företagen och barnen. Den främsta anledningen är att man inte kan dra någon slutsats från ett enskilt år. Avvikelsen ligger inom felmarginalen och det kunde lika gärna slutat tvärtom. Egentligen var det bara tur att vi inte har mer tillväxtmarknader i våra portföljer, då hade de också presterat lite sämre. Mer om det i nästa veckas avsnitt.

Grattis till ett fantastiskt gånget börsår och passa på att fira det med att ta ut lite pengar från ditt sparande för att göra det lite verkligt!
Jan och Caroline

PS. Det här avsnittet är ett av få som skiljer sig ganska mycket mellan video och artikel. Artikeln innehåller nästan dubbelt så mycket som videon, så det är värt att läsa den, se länk nedan.

-------
Länkar:

• Avsnitt 135
• Våra bästa länkar (börja här)
• Kommentera, fråga eller läs i forumet
• Reklam: Spirecta - verktyget för en välmående ekonomi
• Reklam: RikaTillsammans-programmet

-------
Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon

Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:

• mängder av extra-material,
• allt ordinarie material utan reklam
• tips och struktur för en bättre ekonomi,
• inbjudningar till olika event samt
• ett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinken

Tack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.

• Läs mer om vår community →

-------
Disclaimer / Tänk på: Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.

Detta avsnitt är från 2020 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt eller att informationen är inaktuell. Fråga gärna i forumet om du är osäker.

-------
Innehållsförteckning

• 00:01:00 - Innehållet i dagens avsnitt
• 00:06:40 - Fira utvecklingen i ditt sparande
• 00:10:10 - Den genomsnittlige Avanza-kundens utveckling
• 00:14:55 - Börsens utveckling 2019
• 00:17:02 - Ett vanligt fel vi gör när vi jämför resultat
• 00:18:15 - En mer rättvis jämförelse av börsen
• 00:20:48 - Ränta-på-ränta och årsmedelavkastning
• 00:23:10 - Det är lätt att fuska med tidsperioden
• 00:27:35 - Förvänta dig inte en jämn utveckling över tid
• 00:30:30 - Tiden är din absolut bästa vän
• 00:32:01 - Ju längre tidsperiod desto bättre
• 00:34:20 - Nybörjarportföljen vs Stockholmsbörsen
• 00:37:30 - Alla jämförelser är inte relevanta (läs: Shareville)
• 00:41:20 - Maximal nedgång i Nybörjarportföljen
• 00:44:50 - Nybörjarutvecklingen mot relevanta index
• 00:46:30 - Analys av skillnaden mot LYSA
• 00:50:15 - Nybörjarportföljen sedan start
• 00:51:35 - Globala barnportföljen 2019
• 00:56:55 - Globala barnportföljen sedan start
• 00:58:18 - RikaTillsammans-portföljen 2019 och sedan start
• 01:03:50 - Nyckeltal för portföljerna i jämförelse med LYSA
• 01:06:50 - Följ oss på Sharewille
• 01:07:15 - Avslut och patreon.

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.